Cae la banda de los DNIs robados: obtenían préstamos, tarjetas y móviles y llenaban de deudas a las víctimas

Ya van contadadas más de 700 víctimas de la banda que han desarticulado la Guardia Civil y los Mossos d'Esquadra. Se valían de DNIs robados, pero también los que hubieran sido fotografiados o escaneados en algún trámite y quedaran a su alcance. Con la simple imagen del documento podían contratar préstamos online, y hacer compras de bienes caros, como los móviles de alta gama. Créditos y adquisiciones quedaban sin pagar, y la víctima iba a parar al fichero de morosos... sin saberlo.

La organización criminal estaba principalmente asentada en Tarragona, pero ya empezaba a expandirse a otras provincias. El botín que hasta ahora se ha podido constatar asciende a un millón de euros, según han informado el instituto armado y la policía catalana. La mayoría de las víctimas están todavía en la lista de deudas impagadas de ASNEF, motivo por el cual no pueden acceder a nuevas compras a crédito ni a préstamos bancarios.

La mayor parte de los DNIs con que operó la banda proceden de robos de documentación en zonas turísticas de la Costa Dorada, en Tarragona y Reus. En 2023 los Mossos habían constatado un aumento de robos de documentos de identidad, lo cual desató esta poperación. Un ECI (Equipo Conjunto de Investigación) de los dos cuerpos policiales ya tuvo confirmada la existencia de una organización criminal en noviembre del año pasado, cuando le asestaron el primer golpe. Se la tiene como tal organización por el reparto de roles entre sus miembros.

Pidiendo créditos

Un DNI escaneado o fotografiado es un bien valioso, con el que se puede comerciar en canales oscuros de internet, y con el que se puede obtener financiación y compras a crédito. Los estafadores adquirían datos de identidad de DNIs fotografiados por integrantes de la banda que trabajaban en lugares de ocio de la zona. Una parte de las víctimas, 38, son del Baix Camp y el Priorat.

Con la foto del DNI, les bastaba entrar en una web de créditos online, simular un préstamo y, si la web daba el ok, formalizarlo en falso. Cuando la web pedía datos de solvencia, como la nóminia o el empleo, les bastaba meterse en la página de la Seguridad Social para obtener la antigüedad en el puesto de trabajo, tarea para la que estaba especializada una parte de la banda, los mismos peones que falsificaban nóminas y recibos bancarios a nombre de la víctima, que suelen pedir las financieras.

Reventa

Han caído 39 miembros de esta red criminal. Algunos de ellos son habituales de la estafa por internet, indican fuentes próximas a la operación. Los primeros 19 fueron detenidos en un primer golpe en noviembre pasado. En esa primera tanda quedaron esclarecidos 121 hechos delictivos. Las acusaciones giran en torno a las figuras de estafa y falsedad documental. En la segunda fase de esta operación, que ha trascendido este domingo, son otros 20 los detenidos y otras 267 denuncias ante los Mossos las solucionadas.

Los investigadores han confirmado que esta banda también contrataba tarjetas de crédito a nombre de sus víctimas, con las que luego sacaban dinero en cajeros o pagaban apuestas en los casinos, o sufragaban otro tipo de gastos.

Los productos de tecnología de alto valor que compraban eran vendidos después en tiendas de Reus y Tarragona que estaban conchabadas con la red: móviles y ordenadores sin usar a cambio de dinero en metálico.

La actividad de la banda llegó a ser intensa. De hecho, algunas financieras de Catalunya empezaron a mostrarse remisas ante el aumento de peticiones de crédito. No tenían tantos problemas en una de las firmas de telefonía, donde el grupo tenía un colaborador que le daba facilidades a sus peticiones de compra a crédito. En el momento de ser desarticulada, la red empezaba a buscar nuevas áreas para operar en Valencia y Zaragoza.

Agentes de Mossos y Guardia Civil siguen contando víctimas, que paulatinamente se van enterando de que son, oficialmente, morosos.