La multa que te pondrá Hacienda si haces así las transferencias con tu banco: hasta 150.000 euros

Las entidades bancarias están obligadas a proporcionar información sobre sus clientes a Hacienda, por lo que el organismo tributario siempre tiene un ojo puesto en las transferencias que ocurren en el país. Hacienda está interesada en los movimientos de dinero sospechosos, con el objetivo de pelear contra el blanqueo de capitales y el fraude, entre otros delitos. Además, si hacemos transferencias demasiado grandes o sin declaración, nos pueden multar muy duramente.

Tu banco le cuenta todo esto a Hacienda sobre ti: ¿te está perjudicando?

Qué busca Hacienda en las transferencias del banco

La Agencia Tributaria está interesada, sobre todo, en los movimientos de dinero, pero no solo en quién los recibe. También tienen puesto el ojo sobre quién lo envía, la frecuencia de envío, las cantidades y los propios movimientos internos de las cuentas en España. El objetivo final es eliminar el blanqueo de dinero, el fraude y la financiación del terrorismo.

Con qué transferencias nos puede multar Hacienda

Si los préstamos o créditos pasan de 6.000 euros, es obligatorio notificar a Hacienda. Por otro lado, si la transacción es superior a 10.000 euros y no se ha notificado, pueden iniciar una investigación. Además, los recibidores de estas cantidades están obligados a incluirlas en la Declaración de la Renta del año siguiente y justificarlas.

La Agencia Tributaria también exige informar de transacciones superiores a los 3.000 euros y de movimientos con billetes de 500 euros, sea cual sea la cantidad final de la transferencia. Si ignoramos la orden de Hacienda y no informamos sobre estos movimientos, la multa puede llegar a los 2.500 euros. Si el particular no es capaz de justificar el origen de los fondos, con la sospecha de ser ilegal, la multa puede alcanzar los 150.000 euros. Los porcentajes de la sanción pueden ir del 2% hasta el 25%.

Cómo puedes evitar las multas de Hacienda

Para evitar la investigación y la multa de Hacienda, los que han recibido tales transacciones deben presentar el modelo S1 cumplimentado. Ahí el beneficiario podrá especificar sus datos, los datos del emisor y el origen del dinero. Al terminar el formulario, se puede presentar mediante certificado electrónico o Cl@ve PIN. También hay que tener cuidado al rellenar mal el formulario, ya que conlleva una multa de 150 euros.